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Cómo entrar en Bitcoin

Como últimamente tengo muchos amigos que me preguntan sobre como comprar bitcoin voy a dar algunos consejos de como empezar en el mundo Bitcoin.

No entro a explicar qué es Bitcoin porque sobre esto hay mucha información muy explicativa en Internet y me centro en como almacenar los bitcoin y donde poder comprarlos.

Para guardarlos existen varios tipos de billeteras/carteras donde se almacenan las claves privadas que te darán acceso a tus bitcoins.

  1. Hardware Wallet es el método más seguro y debería ser obligatorio si vas a comprar más de 1000 Euros/Dólares. Un Hardware Wallet para iniciados puede ser el Ledger y un enlace interesante es “Consejos a la hora de guardar los bitcoins en un hardware wallet” 
  1. Una aplicación de Billetera para Bitcoin en el móvil es la opción más cómoda ya que no hay que comprar ningún dispositivo ni darse de alta en ninguna web, es interesante para empezar y para almacenar poca cantidad de bitcoin o satoshi. Por norma general la opción app en el móvil es más segura que una aplicación en el ordenador. Una opción para los móviles Android sería Samourai Wallet y para iPhone Blue Wallet.
  1. Tener los bitcoin en una web on-line, estos sitios se llaman Exchanges. Tienen el gran inconveniente de que en esta opción tu no eres el propietario de las claves que dan acceso a tus bitcoin sino que la guarda el exchange ahí tu tienes un acceso con usuario y clave que te permite operar con ellos. La gran ventaja es que puedes conectar tu cuenta del banco o tu tarjeta de crédito y hacer compras y ventas de forma muy sencilla, una aclaración es que no todos los bancos permiten operar con estos sitios, por ejemplo a días de hoy Bankia no lo permite y el Banco de Santander si.

Mi recomendación es utilizarlo para comprar y cuando hayáis almacenado una cierta cantidad enviaros los bitcoin/satoshi a vuestra billetera móvil o al hardware wallet.

Exchanges más populares Coinbase, Binance y Kraken.

Cómo instalar en el móvil la app Samourai Wallet, la operativa es muy similar en la app Blue Wallet.

  • Crear billetera nueva
  • Crear contraseña y pin
  • Copiar en un papel las palabras de recuperación (mejor en dos papeles por si se pierde uno). No compartimos estas palabras con nadie, ni las subimos a ningún sitio de Internet, ni hacemos una foto con el móvil.
  • Ahora tenéis que enviaros una pequeña cantidad de bitcoin o satoshi ( 1 bitcoin son 100.000.000 satoshi) para comprobar que os llega y para chequear que habéis hecho bien la copia de las palabras de recuperación (semilla). 
  • Ir a la opción de recibir y ahí os aparecerá una dirección y un QR donde os tendréis (o trendrán) que enviar los satoshi. Una vez hecho el envío os tocará esperar a que se confirme la transacción.
  • Cuando os hayan llegado los satoshi y los veais en la billetera debéis eliminar totalmente la app del móvil para asegurarnos que podemos recuperarla.
  • Instalar de nuevo la app de Samourai Wallet y en vez de crear una billetera nueva la importáis tenéis que ir a la configuración (los tres puntitos que están en la parte superior derecha) y elegir la opción de importar billetera externa.
  • Introducir las las palabras de recuperación
  • Crear el pin
  • Comprobar que están los bitcoin/satoshi en la cartera, si no están no debéis utilizar esta billetera ya que correis el riesgo de perder los satoshi si perdieseis el móvil. En este caso lo mejor es eliminar la app y volver a instarlar la app Samourai Wallet y hacer de nuevo todo el proceso.

Como consejo aprendido de mi experiencia es que la mejor forma de compra es hacer una compra pequeña de forma regular para evitar la volatilidad que hay en el precio.

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Verificar que sigues teniendo tus BTC

El miedo es libre por lo que por mucho que hayas seguido todas las medidas de seguridad a la hora de crear tu semilla y de almacenar tus bitcoin cada cierto tiempo querrás revisar que estos siguen ahí. Esto se puede hacer de varias formas en este artículo lo haremos a partir de las palabras de la semilla y de la passphrase.

Primer paso. Importar tu clave pública maestra (XPUB/YPUB/ZPUB) en un wallet y comprobar que siguen ahí tus bitcoins. Para ello lo mejor es que tengamos guardada nuestra clave pública maestra y que la importemos en un wallet, esta clave te permite ver los fondos que tienes pero no gastarlos. Lo más recomendable si se quiere asegurar la privacidad es importarlo en un wallet que se conecte a tu nodo de Bitcoin como Electrum, Samourai wallet, Wasabi… 

Segundo paso. Comprobar las direcciones públicas o/y la clave pública maestra asociadas a tu semilla (y la passphrase si la utilizaste) son iguales para ello necesitaremos tener guardadas la semilla, la passphase, el tipo de script, la clave pública maestra y las primeras direcciones públicas. 

Tercer paso. Revisar los fondos de algunas de tus direcciones públicas en un explorador de la cadena de Bitcoin. Por un tema de asegurar tu privacidad es mejor si tienes tu propio Bitcoin full node y la comprobación la haces sobre tu nodo.

Pasos a seguir:

  1. Preparar un USB con el sistema operativo Tails con Electrum
  2. Arrancar el ordenador con el USB con Tails y sin conexión a Internet. Es necesario activar el volumen persistente e introducir la clave que se haya puesto.
  3. Arrancar Electrum en Tails (Applications –> Internet –> Electrum Bitcoin Wallet)
    1. Opciones:
      • Wallet: nombre_que_se_quiera
      • Standard wallet
      • I already have a seed
    2. Escribir las 12/24 palabras de la semilla
    3. Si se puso una passphrase marcar las opciones: 
      • Extend this seed with custom words
      • BIP39 seed
    4. Introducir la passphrase
    5. Introducir el Script type y Derivation path
    6. Introducir una password para poder acceder al  wallet en un futuro. Se puede poner lo que se quiera, lo borraremos al acabar la comprobación.
  1. Comprobaciones:
    1. Que las primeras direcciones públicas asociadas a esa semilla son las mismas que teníamos guardadas.
      • Tools -> Show -> Address
    2. También podemos comprobar que la clave pública maestra es igual a la guardada.
  1. Eliminar el Wallet creado. Aunque estemos offline y el acceso a la wallet es con clave mejor eliminarlo.
    • File -> Delete
  1. Comprobar que alguna de tus direcciones públicas tienen los fondos en un explorador de la blockchain de Bitcoin. Este paso lo haremos en un ordenador o un móvil con acceso a Internet. Si tienes un Bitcoin full node utiliza el explorador que viene con él así mantendrás tu privacidad y si no lo tienes puedes utilizar el explorador de la cadena otx.me, entre otros.  

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Hodl Trading Bitcoin (español)

Hodl Bitcoin

Aunque podría ser, HODL no es el acrónimo de “Hold On for Dear Life”, el término tiene su origen en el 18 de diciembre del año 2013 en el foro de Bitcoin Talk cuando el usuario GameKyuubi escribe una entrada titulada “I AM HODLING” dudando sobre su naturaleza de trader y dejando constancia de su admiración por los que dicen que son capaces de predecir los movimientos en el precio del bitcoin. Esa errata tipográfica en la palabra HODLING donde baila las letras D y L se hizo rápidamente viral y perpetuo el término hodl. 

Un trader es la persona que opera en corto aprovechando lo que cree que son los mejores momentos para comprar y vender acciones o criptomonedas y así conseguir ganancias y mitigar pérdidas. En contraposición tendríamos al hodler que es quien opta por invertir en un activo digital comprando regularmente en el tiempo y almacenándolo a la espera de que se revalorice.

Al igual que GameKyuubi no creo que en el trading con bitcoins, es una buena forma de perder BTCs y donde se aplica la regla del 90-90-90, el 90% de los nuevos participantes pierden el 90% del dinero de su cuenta en un máximo de 90 días. 

El trading de bitcoins para los neófitos no funciona basta con comparar las recomendaciones de los supuestos expertos con el comportamiento posterior del mercado, no aciertan, tampoco funcionan los indicadores más utilizados de los análisis técnicos como medias móviles, RSI (Relative Strength Index), retroceso de fibonacci, bandas de Bandas Bollinger… En el mercado de Bitcoin las ballenas tienen mucho peso, son conocedoras de los análisis técnicos típicos que siguen los traders y les es muy fácil provocar tendencias en el corto plazo. Cada uno valorará pero el riesgo de pérdida con el trading en este mercado es alto.

En cambio la estrategia Hodl es sencilla y si funciona, hasta la fecha la tendencia en el precio del bitcoin ha sido alcista, existe una alta volatilidad en el corto plazo pero su trayectoria en el medio y largo plazo es claramente ascendente.

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La compra de pequeñas cantidades de forma regular en un activo como bitcoin que es de alta volatilidad tiene la ventaja de acabar promediando el precio de compra. Unas veces la suerte estará contigo y te tocará adquirir los BTCs cuando el precio está bajo y otras por el contrario comprarás en el período ascendente, a la larga unas se compensarán con las otras y acabarás teniendo un precio medio de compra de tus BTCs. Esta forma de operar se denomina DCA (Dollar Cost Averaging Into Bitcoin) e igual que es muy recomendable para acumular BTCs no la considero igual de interesante de realizar con el Dollar o con el Euro ya que su valor disminuye con el tiempo.

Cuando por el contrario compras muy pocas veces pero una gran cantidad de bitcoins no tienes ese factor de promediado y estarás expuesto a la volatilidad del precio.

Plataformas Bitcoin P2P

Una forma habitual de hodlear es comprar semanalmente una cantidad razonable de acuerdo a tus ingresos y realizarlo en un sitio donde no te exijan identificarte es decir sin KYC (Know Your Client) para favorecer tu privacidad y tampoco tengan la custodia de tus bitcoins, la compra venta se hace entre particulares. Hay varios sitios donde se opera así como bisqhodlhodl… 

Exchange Bitcoin

Hay quien prefiere automatizar la compra y utiliza para la compra un exchange y la posibilidad que ofrecen de poder lanzar órdenes de compra periódicas. En estos casos lo recomendable desde el punto de vista de la seguridad y de la privacidad es una vez comprados enviarlos a una dirección nueva de una cartera que tenga la opción de realizar CoinJoin como por ejemplo Samourai wallet  y posteriormente enviarlos a una dirección generada en tu hardware wallet.

Hodl Trading Bitcoin

Por último y la más rentable desde el punto de vista económico es realizar la compra mediante una orden de trading aprovechando que históricamente la trayectoria del precio del bitcoin ha sido ascendente. Revisando el porcentaje de días en la historia de Bitcoin en los que comprar BTCs ha sido rentable para los inversores al precio actual, es de un 96.2%. 

En vez de comprar de forma directa regularmente se da de alta una orden de compra por un precio inferior, por ejemplo a un 95% de su precio actual, si en el periodo hasta la siguiente compra el precio de BTC baja por debajo de ese umbral la orden se ejecuta realizando la compra a un precio inferior del que hubiésemos comprado de forma directa si por el contrario no se ejecutó hacemos la compra al precio de mercado y ponemos la siguiente orden de compra. Además de la ventaja de haber comprado a un precio inferior tenemos que las órdenes de compra en los sitios de traders no tienen comisión y la compra inmediata a precio de mercado si.

Para aclarar la operativa pongamos un ejemplo, imaginemos que compramos BTC todos los lunes.

Precio BTC: 10000$

Limit Price: 9500$  (95% de Precio BTC)

Amount: 0.002  (20 / Precio BTC)

En el Trader

Si el lunes siguiente la orden de compra no se ha ejecutado tenemos que realizar la compra manual de los BTCs con los 20$ y además pondremos la siguiente orden de compra. 

El beneficio de la técnica Hodl Trading viene cuando se ejecuta la orden ya que en ese caso hemos comprado a un 5% más barato de lo que lo habríamos hecho si hubiésemos realizado la compra directamente.

Traducción de Hodl Trading Bitcoin 

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Hodl Trading Bitcoin

Hodl Bitcoin

Although it could be, HODL is not the acronym for “Hold On for Dear Life”, the term has its origin in December 18, 2013 in the Bitcoin Talk forum when the user GameKyuubi writes an entry titled “I AM HODLING”doubting his nature as a trader and stating his admiration for those who say they are capable of predicting movements in the price of bitcoin. That typographical error in the word HODLING where the letters D and L dance quickly became viral and the term hodl perpetuated. 

A trader is the person who trades short taking advantage of what he believes are the best times to buy and sell stocks or cryptocurrencies and thus make profits and mitigate losses. In contrast we would have the hodler who is the one who chooses to invest in a digital asset buying regularly over time and storing it waiting for it to revalue.

Like GameKyuubi I do not believe that in bitcoin trading, it is a good way to lose BTCs and where the 90-90-90 rule applies, 90% of new participants lose 90% of the money in their account in a maximum of 90 days. 

Trading in bitcoins for neophytes does not work, it is enough to compare the recommendations of the supposed experts with the subsequent behavior of the market, they are wrong, neither do the most used indicators of technical analysis such as moving averages, RSI (Relative Strength Index), retracement. Fibonacci bands, Bollinger Bands … Whales carry a lot of weight in the Bitcoin market, they are knowledgeable about the typical technical analyzes that traders follow and it is very easy for them to provoke trends in the short term. Everyone will value but the risk of loss when trading in this market is high.

On the other hand, the Hodl strategy is simple and if it works, to date the trend in the price of bitcoin has been upward, there is high volatility in the short term but its trajectory in the medium and long term is clearly upward.

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Buying small amounts on a regular basis in an asset like bitcoin that is highly volatile has the advantage of ending up averaging the purchase price. Sometimes luck will be with you and you will have to acquire the BTCs when the price is low and others on the contrary you will buy in the ascending period, in the long run some will be compensated with the others and you will end up having an average purchase price of your BTCs. This way of operating is called DCA (Dollar Cost Averaging Into Bitcoin) and just as it is highly recommended to accumulate BTCs, I do not consider it as interesting to do with the Dollar or with the Euro since its value decreases over time.

When, on the contrary, you buy very few times but a large amount of bitcoins you do not have that averaging factor and you will be exposed to price volatility.

Bitcoin P2P platforms

A common way to hodle is to buy a reasonable amount weekly according to your income and do it in a place where you are not required to identify yourself, that is, without KYC (Know Your Client) to favor your privacy and do not have custody of your bitcoins , the sale is made between individuals. There are several sites where it operates as well as bisqhodlhodl… 

Exchange Bitcoin

There are those who prefer to automate the purchase and use an exchange for the purchase and the possibility that they offer to launch periodic purchase orders. In these cases, it is advisable from the point of view of security and privacy is once purchased to send them to a new address of a wallet that has the option of making CoinJoin such as Samourai wallet  and then send them to an address generated in your hardware wallet.

Hodl Trading Bitcoin

Finally and the most profitable from the economic point of view is to make the purchase through a trading order, taking advantage of the fact that historically the trajectory of the price of bitcoin has been upward. Reviewing the percentage of days in the history of Bitcoin in which buying BTCs has been profitable for investors at the current price, it is 96.2%. 

Instead of buying directly, a purchase order is registered for a lower price, for example at 95% of its current price, if in the period until the next purchase the price of BTC falls below that threshold the order is executed by making the purchase at a lower price than we would have bought directly if, on the contrary, it was not executed, we make the purchase at the market price and place the next purchase order. In addition to the advantage of having bought at a lower price, we have that purchase orders on traders’ sites have no commission and immediate purchase at market price does.

To clarify the operation, let’s take an example, let’s imagine that we buy BTC every Monday.

BTC Price: $ 10,000

Limit Price: $ 9500 (95% of BTC Price)

Amount: 0.002 (20 / BTC Price)

In the Trader

If the following Monday the purchase order has not been executed we have to make the manual purchase of the BTCs with the $ 20 and we will also place the next purchase order. 

The benefit of the Hodl Trading technique comes when the order is executed since in that case we have bought at 5% cheaper than we would have done if we had made the purchase directly.